FXSALT срещу изпирането на пари (AML)
Декларация и Принципи
В съответствие със закона за финансово разузнаване и борба с прането на пари от 2002 г. (FIAMLA 2002), закон за предотвратяване на корупцията от 2002г. (PОСА 2002) и закона за борба с тероризма от 2002 г. (POTA2002), Управителния съвет FXSALT ООД са приели и спазват гореспоменатата политиката.
ОБХВАТ НА ПОЛИЦАТА
Тази полица се отнася до всички FXSALT служители, администратори, продукти и услуги предлагани от FXSALT. Всички бизнес звена и местоположения врамките на FXSALT си сътрудничат в борбата срещу прането на пари. Всяка бизнес единица е предприела редица процедури за предотвратяване, разкриване и докладване на транзакции, изисквани в рамките на FIAMLA.
AML комитетът е отговорен за откриване на подозрителни отчети за дейността ("SARs") или други злоупотреби, които са в разрез със закона и ще докладва на регулаторните агенции. Всички контакти от правоприлагащите органи или регулаторни агенции, свързани с политиката,трябва да бъдат насочени към Комитета по прилагане на разпоредбите на AML.
ПОЛИТИКА
Това е политика на FXSALT с която се забранява и се работи активно за предотвратяване на изпирането на пари и всяка дейност, която улеснява изпирането на пари или финансиране на терористични или престъпни дейности.FXSALT е поела ангажимент за спазване на AML в съответствие с приложимото право и изисква от своите служители, администратори и назначени производители да се придържат към тези стандарти, за предотвратяване на използването на своите продукти и услуги за целите на прането на пари. За целите на политиката, изпирането на пари обикновено се определя като участник в действия, предназначени да прикрият или прикриване на истинския произход на незаконно придобити постъпления, така че да изглеждат да са били извлечени от законен произход или представляват законен актив.
Като цяло, прането на пари става на три етапа.
В първият етап, парите влизат във финансовата система превърнати в парични инструменти, като пари, пътнически чекове или се депозират в сметки в различни финансови институции. Във вторият етап, средствата се прехвърлят или преместват в други сметки или други финансови институции, като продължат да се отделят от престъпния си произход. На третият етап, средствата са отново в икономиката и използвани за закупуване на законни активи или за финансиране на други престъпни дейности или законнен бизнес .
„AML” COMPLIANCE COMITEE
AML комитетът, с пълна отговорност за политиката, се състои от главен юридически съветник, председател на комитета, заместник-председател, помощник-заместник-председател за вътрешен одит, както и адвокат по търговски дела. Председателя на комитета носи титлата - главен AML директор и има правомощия да се подписва като такъв. Задълженията на комитета по прилагане на разпоредбите на AML по отношение на политиката включва, но не са ограничени, проектиране и изпълнение, както и актуализиране на политика, разпространение на информация за служители, обучение на длъжностни лица, служители, мониторинг, поддържане на необходими и подходящи записи, подаване на SAR’s, при наличие на основания. Всяка FXSALT бизнес единица, назначава лице за контакт, за да взаимодействат директно с AML комитета, за разследване, наблюдение и т.н.
Програма за идентифициране на клиента
FXSALT е приела програма за идентифициране на клиента (CIP). FXSALT ще събира определена минимална информация за идентифициране на всеки клиент.
СЪОБЩЕНИЕ КЪМ КЛИЕНТИ
FXSALT ще предостави уведомление на клиентите, че тя иска информация от тях, за да се провери тяхната идентичност, както се изисква от приложимото право.
ПРОВЕРКА НА ПРЕДОСТАВЕНАТА ИНФОРМАЦИЯ
Въз основа на риск до степен на разумните граници, FXSALT има основателна причина да вярва на предоставената от клиента информация за истинската самоличност на всеки един от своите клиенти. При проверка на самоличността на клиента,FXSALT ще разчита на идентификация, издадена от съответните държавни органи, за да се установи неговата самоличност. FXSALT, обаче, ще анализира предоставената информацията, за да реагира, ако има някакви логически несъответствия в информацията. FXSALT ще документира своята проверка, включително всичкиидентифицираща информация, предоставена от клиента, използваните методи и резултатите от проверката, включително, но не само, за да подпише от назначения производител на съвпадение за самоличност със снимка.
КЛИЕНТИ, ОТКАЗВАЩИ ДА ДАВАТ ИНФОРМАЦИЯ
Ако даден клиент откаже да предостави информацията, описана по-горе, при поискване, или даде преднамерено подвеждаща информация, назначен агент уведомява екипа на FXSALT, като регистрацията се отхвърля молба и уведомява Комитета AML.
